17. Vipu valuuttakauppaan
By Jani Laasonen / resurssipohjainentalous.blogspot.fi

Spekulatiivisen rahan kohdalla, jossa rahaa synnytetään tyhjästä pelkkään viputarkoitukseen, rahan syntyprosessi on huomattavasti suurpiirteisempää kuin yksityisille tai yrityksille lainattaessa. Näissä tapauksissa vakuusvarantovaatimus voi olla niinkin alhainen kuin 1:100 tai 1:400.

Internetissä toimii lukuisia luottolaitoksia, jotka tarjoavat asiakkaidensa pääomille jopa yli 100-kertaista vivutusta ilman sen kummempia fyysisiä vakuuksia tai luottotietojen tarkistuksia. Kuka tahansa voi avata henkilökohtaisen tilin esimerkiksi 100-kertaista vipua tarjoavan luottolaitoksen valuutta-alustalle. Siirtämällä tällaiselle valuutta-alustalle 1 000 euroa asiakas saa välittömästi käyttöönsä 100 000 euroa pääomaa valuuttakauppaan. 100-kertaisesti vivutetuissa valuuttakaupoissa kaikki voitot ja tappiot ovat satakertaisia, jos niitä verrataan täsmälleen samoihin kauppoihin ilman vipuvaikutusta.

Kuinka tällaisten lainojen myöntäminen on mahdollista? Kaikki selittyy pankkien riskienhallinnalla.

Kun asiakas kävelee tavalliseen liikepankkiin ja kysyy lainaa vaikkapa uuden auton ostoon, ryhtyy pankki välittömästi arvioimaan asiakkaan takaisinmaksukykyä. Yleinen siisteys, perhe, työhistoria, luottotiedot ja varallisuus tarkistetaan heti ensimmäiseksi. Vaikka kaikki vaikuttaisi olevan päällisin puolin kunnossa, pankki ei silti voi varmuudella tietää, kuinka asiakas tulee lainansa takaisinmaksusta selviämään.

Pankinjohtaja ei voi kävellä asiakkaansa kanssa autokauppaan ja varmistaa, että rahat käytetään oikeaan tarkoitukseen. Pankeilla ei ole mitään realistista mahdollisuutta seurata asiakkaansa lainarahan käyttöä. Lainan saanut asiakas voi halutessaan kävellä autokaupan sijaan suoraan viereiselle kasinolle ja tuhlata kaikki rahansa juhlimiseen vielä samana iltana, eikä kukaan voi estää häntä niin tekemästä. Siksi liikepankit vaativat asiakkailtaan velan vakuudeksi myös kiinteää omaisuutta.

Mutta entä jos pankki voisikin vahtia sataprosenttisesti lainarahan käyttöä? Mihin silloin tarvittaisiin fyysistä velan vakuutta? Ei mihinkään. Pankkiterminologiassa lainarahan kehittynyttä valvontaa kutsutaan kehittyneeksi riskienhallinnaksi, ja sen seurauksena mahdollistuu luottolaitosten tarjoama huikea velkavipu valuuttakauppaan.

Vipua valuutta-alustoilleen tarjoavat pankit eivät tarvitse asiakkailtaan fyysistä omaisuutta velan vakuudeksi, sillä valuutta-alustoille synnytetty velkaraha on jatkuvasti pankin oman tietokonejärjestelmän valvonnassa, eikä velan myöntämiseen ja asiakkaan rahankäyttöön liity siten mitään sellaista riskiä, joka ei olisi täydellisesti hallittavissa. Niinpä vivutettu valuuttakauppa tarjoaa erinomaisen havainnollistavan esimerkin velkaperusteisen rahan perimmäisestä luonteesta ja rahan syntymekanismista. Kaikki perinteisten pankkien harjoittamat silmänkääntötemput, kuten kaksinkertainen kirjanpito, velan vakuudeksi vaadittava fyysinen omaisuus ja velalliselta vaadittava säännöllinen palkkatulo, jäävät pois kokonaisuutta häiritsemästä. Raha on luonteeltaan velkaa ja se todella synnytetään tyhjästä yhdessä silmänräpäyksessä.

Tällaisessa täysin kontrolloidussa ja lyhytkestoisessa velkatapahtumassa velan vakuudeksi ja vakuusvarannoksi riittää pelkkä asiakkaan alkupääoma, varantovaatimuksen ollessa tyypillisesti vain 1–2 prosenttia. Velka synnytetään vain treidaustapahtuman ajaksi. Kun kauppa suljetaan, velka maksetaan pois ja treidauksessa käytetty raha katoaa aivan kuin sitä ei olisi koskaan ollutkaan. Jäljelle jää ainoastaan lyhyen kaupankäynnin seurauksena syntynyt voitto tai tappio.

Syntymekanismin osalta spekulatiivinen raha ei siis eroa mitenkään tavallisesta rahasta. Molemmat syntyvät velkana. Spekulatiivisella rahalla ei kuitenkaan voi tehdä mitään muuta kuin harjoittaa treidausta. Spekulatiivista rahaa ei voi tallettaa tavallisille pankkitileille, eikä sillä voi ostaa kaupasta fyysisiä tuotteita. Sen sijaan jos treidaaja onnistuu jäämään treidauksessaan voitolle, voi hän tallettaa voittorahat omalle pankkitililleen ja käyttää ne oikeiden hyödykkeiden ostoon.

Käsitellään esimerkin kautta valuuttaparia EUR/USD. Asiakas tallettaa valuutta-alustalleen alkupääomaa 1 000 euroa vakuusvarantovaatimuksen ollessa 1 prosenttia. Valuutta-alustalle siirrettynä ja 100-kertaisen vivun myötävaikutuksesta käytettävissä oleva sijoituspääoma paisutetaan 100 000 euroon, josta 99 000 euroa on tyhjästä synnytettyä velkarahaa.

Kauppaa voidaan käydä yhtä hyvin nousevan kuin laskevankin kurssikehityksen puolesta. Mikäli asiakas on vakuuttunut siitä, että lähitulevaisuudessa euron arvostus suhteessa dollariin tulee nousemaan, hän joko ostaa euroja tai myy dollareita koko käytettävissä olevan vivutetun pääoman voimalla.

Oletetaan, että valuuttaparin EUR/USD kurssi kaupan aloitushetkellä on tasan 1,000 euroa. Mikäli asiakkaan näkemys toteutuu ja kurssi vahvistuu 0,5 prosentilla 1,005 euroon, on asiakas tehnyt voittoa alkuperäiselle pääomalleen 50 prosenttia. Hän osti 100 000 eurolla, myi 100 500 eurolla ja teki puolen prosentin heilahduksella 500 euron voiton, eli 50 prosentin tuoton sijoittamalleen pääomalle. Kun kauppa avattiin, asiakas otti lainan, ja kun kauppa suljettiin, asiakas maksoi lainan pois ja jäi summien erotuksen voitolle. Kaupat mahdollistanut valuutta-alusta hyötyy kaupankäynnistä perimänsä spreadin, eli osto- ja myyntikurssin välisen erotuksen verran.

Jos kurssi olisi kehittynyt epäsuotuisasti ja asiakas olisi tehnyt 0,5 prosenttia tappioita, hän olisi saanut takaisin enää 99 500 euroa alkuperäisestä 100 000 euron lainastaan. Lainan takaisinmaksusta puuttuva 500 euroa olisi otettu hänen vakuudeksi tallettamastaan alkupääomasta, jolloin asiakas olisi kärsinyt 50 prosentin tappion. Jos asiakas ei olisi itse kauppaa sulkenut, pankin tietokonejärjestelmä olisi sulkenut sen automaattisesti hyvissä ajoin ennen kuin tappio olisi kuluttanut asiakkaan velan vakuudeksi asetetun alkupääoman kokonaisuudessaan pois. Näin pankki minimoi oman riskinsä. Ainoastaan asiakas voi hävitä rahaa.

Valuuttamarkkinoiden päivävaihto liikkuu useissa tuhansissa miljardeissa dollareissa, josta reilusti yli 90 prosenttia on juuri tällaista luottolaajennuksen avulla synnytettyä vipua valuuttakauppaan. Tämä spekulatiivinen raha on luotu sillä samalla mekanismilla, jolla tavalliset liikepankit synnyttävät rahaa tavallisille kansalaisille lainatapahtumien yhteydessä. Ainoana konkreettisena erona on se, ettei asiakkaalta vaadita spekulatiivisen lainarahan tapauksessa lainkaan fyysisiä velan vakuuksia. Talletettu raha itsessään riittää vakuudeksi.

Rahasta, jonka alkuperäinen tarkoitus oli toimia vaihdon välineenä, arvon mittana ja arvon säilyttäjänä, on tullut ylivoimaisesti suurin yksittäinen vaihdon kohde maailman kaupankäynnissä.

High-frequency trading on tyypillisesti markkinoita muutenkin hallitsevien ylikansallisten finanssi-instituutioiden keino lypsää markkinoilta viimeinenkin löysä raha irti. Arvioiden mukaan jopa noin 75 prosenttia kaikista tehdyistä osakekaupoista New Yorkin pörssissä on seurausta automaattisten kaupankäyntijärjestelmien suorittamista kaupoista. Nykyään ja tulevaisuudessa yhä suurempi osa treidauksesta tehdään tällaisten automaattisten kaupankäyntiohjelmistojen avustuksella. Huippunopeilla tietokoneilla tapahtuva kaupankäynti vie nopean reagoinnin niin valuutta- kuin osakemarkkinoillakin yli-inhimilliselle tasolle. Treidausrobotit huomaavat trendit murto-osasekunneissa ja ovat tehneet kaupat jo paljon ennen kuin ihmiset ovat ehtineet niihin millään tavoin reagoida. Nämä treidausrobotit eivät tarvitse ruokatunteja eikä lepotaukoja vaan noudattavat niihin ohjelmoitua strategiaa nöyrän orjallisesti tunti toisensa jälkeen väsymättä. Ylivoimaisen laskentakapasiteettinsa ansiosta ne pystyvät analysoimaan tietoa miljoonia kertoja nopeammin ja tehokkaammin kuin yksikään ihminen tai mikään asiantuntijaryhmä.

Lopputuloksena on maailman suurin markkina, jossa huipputehokkaat tietokoneet synnyttävät automaattisesti vipua omiin kauppoihinsa, nokitellen toinen toisiaan ja kilpaillen keskenään, tehden jatkuvia osto- ja myyntitarjouksia rahalla, jonka taakse kaikkien planeettamme ihmisten hyvinvointi on sidottu. Samaan aikaan yli miljardi ihmistä näkee tällä resursseja pursuavalla planeetallamme nälkää.


OSA I: Omavaraistaloudesta rahatalouteen
OSA II: Rahan ongelmallinen luonne

8. Rahalainasta perittävän koron ongelma
9. Rahan illuusio
10. Valtiot pankkien rikoskumppaneina
11. Pankkijärjestelmä institutionalisoituu
12. Kultakannasta luopuminen ja rahan uusi luonne
13. Kurkistus verhon taakse
14. Pankkitilipakko
15. Isäntä ja renki
16. Katsaus pankkien tarjoamaan osakevipuun
17. Vipu valuuttakauppaan
18. Maailman suurin pyramidihuijaus

OSA III: Raha planeetan resurssienhallintajärjestelmänä
OSA IV: Negatiivisen energian yhteiskunta
OSA V: Kohti tulevaisuuden yhteiskuntaa

0.0 ·
0
What's Next
Trending Today
93 Documentaries to Expand Your Consciousness
Films For Action · 9,040 views today · There are over 800 documentaries now cataloged in our library of social change films. That's probably way too many for any mortal to ever watch in a lifetime, let alone a few...
Why Are Media Outlets Still Citing Discredited 'Fake News' Blacklist?
Adam Johnson · 6,622 views today · The Washington Post (11/24/16) last week published a front-page blockbuster that quickly went viral: Russia-promoted “fake news” had infiltrated the newsfeeds of 213 million...
The Orwellian War on Skepticism
Robert Parry · 5,137 views today · Official Washington’s rush into an Orwellian future is well underway as political and media bigwigs move to silence Internet voices of independence and dissent, reports Robert...
Where Do You Draw the Line? (2016)
60 min · 4,028 views today · Why is the Ecuadorian government proposing to extract oil in an area frequently classified by ecologists as one of the most bio-diverse rainforest regions left intact on earth?...
90 Inspiring and Visionary Films That Will Change How You See the World in Profound Ways
Tim Hjersted · 3,494 views today · The world today is in crisis. Everybody knows that. But what is driving this crisis? It's a story, a story that is destroying the world. It's a story about our relationship to...
Projext X: Using Leaked Documents to Reveal the NSA's New York Spy Hub, Hidden in Plain Sight
10 min · 3,311 views today · A top-secret handbook takes viewers on an undercover journey to Titanpointe, the site of a hidden partnership. Narrated by Rami Malek and Michelle Williams, and based on...
Social Media Echo Chambers: Here's How Most of Us are Living in One
2 min · 2,615 views today · Americans are blocking out the friends and news sites that won't confirm their views.
Today I Rise: This Beautiful Short Film Is Like a Love Poem For Your Heart and Soul
4 min · 2,328 views today · "The world is missing what I am ready to give: My Wisdom, My Sweetness, My Love and My hunger for Peace." "Where are you? Where are you, little girl with broken wings but full...
What Makes Call-Out Culture So Toxic
Asam Ahmad · 1,799 views today · Call-out culture refers to the tendency among progressives, radicals, activists, and community organizers to publicly name instances or patterns of oppressive behaviour and...
Twelve Things To Remember After The US Election, From Front Line Organizers
Bill Quigley · 1,691 views today · When you find yourself in a suddenly darkened room, what do you do?   Some rush blindly to where they think the door might be.  Others stand still, let their eyes get...
Law Professor's Epic Response to Black Lives Matter Shirt Complaint
Social Design Notes · 1,305 views today · A first year law school student wrote a complaint about her professor having worn a Black Lives Matter T-shirt during class. The professor’s response is priceless. Scans of...
This Short Film Plays Out Like an Epic Movie That Will Shake Your Soul - But the Movie Is Real, and We are The Actors
6 min · 1,135 views today · For next year, we need a resolution capable of confronting the crisis we face, and making a future worth fighting for. This short film looks back on the crisis and confusion...
Why We Need Big Picture Activism
Helena Norberg-Hodge · 978 views today · Despite the countless grassroots projects already under way, the global economic juggernaut can seem too powerful to stop. But because more and more of us are becoming aware of...
John Lennon's "Imagine," Made Into a Comic Strip
John Lennon. Art by Pablo Stanley · 960 views today · This is easily the best comic strip ever made.  Pabl
How Mindfulness Empowers Us
2 min · 899 views today · Many traditions speak of the opposing forces within us, vying for our attention. Native American stories speak of two wolves, the angry wolf and the loving wolf, who both live...
How a Land High in the Western Himalayas Can Help Us Understand The Crisis of The Modern World
9 min · 551 views today · This is a clip from The Economics of Happiness. Watch it here. It's a brilliant film that was easy to put at the top of our list of the top 100 documentaries we can use to...
The 6 Grand Illusions That Keep Us Enslaved
Sigmund Fraud · 427 views today · For a magician to fool his audience his deceit must go unseen, and to this end he crafts an illusion to avert attention from reality. While the audience is entranced, the...
Escape! From the Cult of Materialism (2016)
50 min · 399 views today · Does the philosophy of materialism work to destroy our identities, experience, and environment? Join narrator Daphne Ellis on a radical romp through the evidence and decide for...
Schooling the World (2010)
66 min · 379 views today · If you wanted to change an ancient culture in a generation, how would you do it? You would change the way it educates its children. The U.S. Government knew this in the 19th...
The Daily Show's Trevor Noah Talks With Conservative Host Tomi Lahren
14 min · 367 views today · "Tomi" host Tomi Lahren gives her take on the Black Lives Matter movement and explains why she lashed out against Colin Kaepernick for his national anthem protest.
Load More
Like us on Facebook?
17. Vipu valuuttakauppaan